华夏优加生活
A类012421/C类012422
今日开售!
Q1:这只新基有何看点?
新消费+新制造,优享生活加点料:本基金为混合基金,股票投资占基金资产的比例为50%-95%,投资于优加生活主题相关的证券资产占非现金基金资产的比例不低于80%。在严格控制风险的前提下,根据优加生活主题范畴选出备选股票池,在此基础上通过“自上而下”和“自下而上”相结合的方法挖掘出优质上市公司,构建股票投资组合。
优加生活主要指能够提供优质产品、服务或解决方案,从而直接或间接提升人们生活品质的行业。具体包括:①新需求:由于人口结构、财富分配或者技术变迁带来推升的新的需求。如潮玩、高端化妆品、VR/AR等行业。②新模式:在传统行业中,新模式对传统模式的替代。如互联网电商对传统商超的替代,智能汽车对传统汽车的替代。
可投A股、港股:本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。今年以来港股出现深度回调,估值具备一定吸引力,尽管短期面临政策不确定性扰动,但一些技术性和估值指标都指向市场可能已经计入过多悲观情绪。长期来看,阶段性的波动和变数不至于完全逆转港股作为投资中国新经济“桥头堡”和离岸人民币理财中心的地位,其中一批优质新经济龙头公司依然是对国内外投资者最主要的吸引力。
数据来源:Wind,华夏基金,截至2021-7-31
Q2:拟任基金经理过往业绩如何?
拟任基金经理孙轶佳毕业于上海交通大学金融学硕士专业,2011年8月加入华夏基金,曾任研究员、基金经理助理。拥有13年大消费领域投资研究经验,其中包含超5年公募基金投资经验。
代表作华夏新兴消费A自2018年11月7日成立以来截至今年6月末累计净值增长率达231.82%,任职年化收益率达到57.26%!2020年累计净值已成功翻倍(104.08%),在2020年晨星开放式基金行业混合消费类排名第1。据海通证券排名显示,华夏新兴消费近2年同类排名前14%(76/572),近1年排名前5%(39/772),均位于同类前列。
华夏新兴消费A累计净值增长率
数据来源:业绩数据源自华夏基金,经托管行复核,2021-6-30,区间年化收益率=(1+区间收益率)^(365/区间实际自然日天数)-1 。孙轶佳2018-11-07至2020-05-07与黄文倩共同管理华夏新兴消费,基金的过往业绩并不预示其未来表现。排名数据源自海通证券、晨星,海通排名分类为强股混合型,截至2021-6-30;晨星排名1/19,排名分类为开放式基金行业混合消费类,统计区间为2020-1-1至2020-12-31。此排名不代表对未来业绩的任何预测或保证。
Q3:基金经理选股框架是什么?
拟任基金经理孙轶佳女士坚持成长消费投资框架和方法,坚信在成长板块中主动选股才能产生超额收益。
专注成长消费投资
成长消费投资指的是投资于处于成长期的新兴行业和公司,这也是基金经理认为长期可以创造超额收益的投资阶段。
长期维度看企业成长
长周期的胜率远高于短周期。在投资中坚持长期框架和方式,淡化短期波动,以分享中国新消费行业的发展机遇。
深度研究和价值发现,赚能力圈内的钱
坚持深度研究和价值发现,赚能力圈内的钱。通过认知差异获得超额收益,愿意忍受与市场的不同。
在投资标的上,从宏观、行业和公司三个维度来研究,进行组合投资的构建,既关注小企业长大的机会,也关注龙头份额提升的投资机会。
投资框架
Q4:华夏优加生活怎么买?
本基金自2021年9月6日至2021年9月17日进行发售。
您可以在工商银行等银行、券商以及天天、雪球第三方平台认购,也可通过我司直销平台(官网、基金管家APP、微信等)、华夏财富及其他代销机构进行认购。具体业务办理时间、规则及流程请遵循各发售机构规定。
Q5:基金认购费率
投资者在认购A类基金份额时需交纳前端认购费,费率按认购金额递减,具体如下:
投资者在认购C类基金份额时不收取认购费。
注:A类基金认购时一次性收取认购费,无销售服务费;C类无认购费,但收取销售服务费。
Q6:为什么选择当下时点布局消费赛道?
尽管消费板块经历回调,但在板块整体偏弱势的情况下不乏细分子行业的结构性机会。回顾2021年年初至今,内地消费指数下跌19.85%,但汽车、轻工制造、消费电子、智能家居依然表现可观。
数据来源:wind,截至2021.8.27。指数表现不代表产品表现,不构成投资建议。
当前,部分成长消费板块经过了调整后进入一个相对合理的区间,估值的吸引力在加强,同时也有很多具有成长性的个股被市场低估,结构性的投资机会不断涌现。
尤其是Z世代的潮流消费趋势和国人文化自信的逐步提升,“国潮”品牌不断崛起,加之“双循环”新发展格局激发内需潜力,未来新消费、新科技、新医疗、新制造领域的投资机遇也将随之而来。本产品聚焦新消费+新制造领域优质企业,力求把握企业成长带来的投资机会。
为你的优质生活加点料
布局新消费+制造升级
华夏优加生活
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注:本基金首次募集总规模上限为人民币80亿元(即确认的有效认购金额,不含募集期利息),采取“末日比例确认”的方式对上述规模限制进行控制。
孙轶佳与黄文倩于2018.11.7起共同管理华夏新兴消费,黄文倩于2020.5.7离任,后孙轶佳单独管理。基金业绩数据来源:华夏基金,托管行复核,截止2021.6.30。产品业绩比较基准为:中证内地消费主题指数收益率*60%+中证香港300主要消费人民币指数收益率*20%+上证国债指数收益率*20%,成立以来完整会计年度2019-2020年度业绩(业绩比较基准情况)分别为54.74%(38.71%)、104.08%(40.60%),成立以来收益(业绩比较基准)为231.82%(85.07%),年化回报为57.26%,年化计算公式为:区间年化收益率=(1+区间收益率)^(365/区间实际自然日天数)-1 。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
A类基金认购时一次性收取认购费,无销售服务费;C类无认购费,但收取销售服务费。
风险提示:1.本基金为混合基金,其预期风险和预期收益低于股票基金,高于普通债券基金与货币市场基金,属于中风险(R3)品种,具体风险评级结果以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。2.本基金可投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。3.本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。4.投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。5.基金管理人不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。6.基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者做出投资决策后,基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。7.中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。8.本产品由华夏基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。9.本资料不作为任何法律文件,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议,我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下,本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险,投资需谨慎。